一字尬么

　　分級基金下折是什麼意思?分級基金下折你問我答

　　國企改革分級基金的下折是本週的熱門話題，2024-09-24，級掌櫃不失約，將近期的問答綜合整理，普及所需：

　　國企改分級基金下折相關問答

　　1請問，國企改下折時，分級A的收益計算是什麼流程？

　　分級A在下折後，根據分級B淨值變化拆分爲相應比例份額，其餘價值轉化爲母基金份額。下折後基金規模會大幅縮水，因爲A份額投資者可以贖回剩餘的母基金份額。

　　以昨日案例爲例，如果有客官以收盤價0.940元買入國企改A（150209公告，行情，資訊，財報）1000份。由於國企改A當時淨值爲1.014元，國企改B（150210公告，行情，資訊，財報）的下折淨值爲0.291元（估算數據），爲了保證下折前後基金淨值不發生改變，那麼8月31日（下週一）此客官將持有291份淨值爲1元的國企改A和723份國企改革（161026公告，行情，資訊，財報）（備註：具體折算比例以公告爲準）。此處所說，723份國企改革，即指A份額投資者提前收回了71.3%的本金。

　　在這一流程下，分級A投資者損益需對照下折後價格與買入價格進行計算。下折後，投資者資產爲分級A合理價格以及母基金測算價格的總和。損益狀況由該結果與買入時的940元對照來看。

　　2國企改A下折是賺，還是虧？

　　假設下折前，投資者持有1000份額國企改A，交易價格爲0.940元，那麼資產淨值就爲940元。

　　下折後，國企改A的合理價格=約定年化結算利率/隱含年化結算利率=4.75%/5.3%=0.896元（備註，假設下折後國企改A的隱含年化結算利率爲5.3%）。2024-09-24國企改革的測算淨值爲1.0596元。那麼此時投資者賬戶資產就爲：0.896元*291份+（1.0596-0.5%）*723份=1023元（備註：國企改革贖回費率爲0.5%）。　　

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