一字尬么

一、開放式基金每日淨值是什麼

簡單可以這樣說:開放基金是把錢交給基金公司人它操作股票買賣,開放式基金每日淨值是它每天買賣結束後除過雜費後帳面的數值,如果你原來有要取回只能按這個數值計算給你,如果你要買也按這個數值購買,

二、開放型基金的交易價格是有什麼確定的

開放式基金的交易價格每天由基金公司以基金資產淨值爲基礎，根據一定的計價方式進行計算後對外公告。報價通常包括認購/申購價和贖回價兩種價格。 認購/申購價，是您買基金時的價格，認購/申購價=基金單位資產淨值+認購/申購費； 贖回價，是您向基金公司賣出基金時的價格，贖回價=基金單位資產淨值-贖回費。

三、我最近想買基金，開放型基金怎樣選擇，行情怎樣查詢

去年，在股市持續震盪的市場環境下，不少投資者出現損失。理財專家說，牛年投資者購買基金應注意以下幾個方面。

首先，應做好基金組合配置。理財專家說，目前基金產品衆多，不同的基金產品具有不同的風險收益特徵，投資者在進行基金投資時，進行科學合理的組合搭配十分重要。

不應將所有資金都用於購買同一種類型的基金產品，或在某種基金產品上盲目累積投資數量，跟風購買新基金更不可取。

其次，不要盲目設立止盈或止損點。基金作爲一種專家理財產品，講究的是長期投資效果。如果投資者持有的基金具有良好的成長性，儘管由於短期震盪導致了暫時的虧損，投資者也應堅定持有。

因此，在基金的性質、基金的投資目標和策略沒有發生變化以及資本市場長期向好趨勢未改變的前提下，投資者不應盲目設立止盈或止損點。

第三，巧用基金轉換業務。在當前弱市環境下，投資者可利用基金轉換業務，通過在不同風險程度的基金間的轉換，迴避因市場波動帶來的投資風險。理財專家說。

在股市持續下跌時，投資者可將高風險的股票型基金轉換成低風險的債券型或貨幣型基金；股市向好時，投資者應將債券型或貨幣型基金轉換爲股票型基金。

此外，投資者通過基金轉換業務變更基金投資品種，比正常的贖回再申購業務享有一定幅度的費率優惠；而且基金份額在轉換後，原持有時間仍延續計算，享受持有時間越長、贖回費率越低的優惠。

最後，堅持基金定投。理財專家說，基金定投比較適合三類人羣：一是每月領取固定薪酬的上班族；二是有長期個人理財規劃需求的人；三是願意投資但不清楚投資時點的人。

另外，作爲一種投資方法，基金定投也有其適應的市場環境：在市場震盪向上的環境下，基金定投的效果比較明顯；而在震盪向下的行情中，基金定投就難以起到攤低成本的作用。

一般而言，定投對於淨值變動較大的股票型基金和債券型基金比較有利參考資料：

四、開放式基金的交易價格主要取決於什麼

開放式基金的交易價格則取決於每一基金份額淨資產值的大小。

五、怎樣才能買到自己想要的，開放式基金？

開放式基金是指基金髮行的規模可以隨着投資人申請購買或要求贖回而隨時變動，投資人可以在基金契約規定的開放日內到銀行自由買入或賣出的基金。

基金投資是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，已逐漸成爲大衆一種重要的投資工具。中國工商銀行充分利用自身的技術優勢，不斷創新服務手段，將網上銀行和基金投資相結合，推出了基金頻道。其中，基金速遞提供最新最快的投資信息；分析評論爲您提供專家的分析建議；基金公司視點幫您從基金公司角度瞭解基金；基金學苑幫您學習瞭解基金知識和基礎操作；基金論壇有專家爲您解答基金疑問；代售基金列表讓您洞悉基金公司及基金產品近況；基金淨值公告提供每日基金行情。

特點和優勢服務渠道申辦條件操作步驟注意事項

一、特點和優勢

一是多種渠道、方便快捷。您可以通過電話銀行95588或網上銀行購買我行代銷的各只開放式基金，盡享電子銀行跨越時空的便捷；我行37個分行的5000多箇營業網點均可爲您辦理開放式基金購買和贖回等業務，爲您的投資提供最大便利。

二是基金品種豐富。中國工商銀行代銷的開放式基金涵蓋了穩健型基金、債券型基金、指數基金、保本基金等國內主要基金品種，基金投資品種多達40餘支，如：南方積極配置、南方現金增利、博時精選等，可滿足不同風險偏好客戶的需求。

三是科技系統先進。工商銀行在全國率先完成了數據大集中，並具有業界領先的CB2000操作系統，可及時準確無誤的完成各項基金交易，讓您的投資具有安全放心的保證。

四是網上銀行功能強大。工行網上銀行爲您提供了基金投資的系列服務，如賬戶管理、基金交易、基金查詢、基金資料下載和基金賬戶掛失等5大類功能，基金賬戶即開即用，基金買賣輕鬆完成，資產狀況瞭然於胸。

二、服務渠道

“金融@家”個人網上銀行、電話銀行、工商銀行網點

三、申辦條件

1.進行基金投資，您需要首先開立基金交易賬戶和基金TA賬戶。基金交易賬戶的開戶需使用牡丹靈通卡、E時代卡或理賬金賬戶卡；基金交易賬戶開立後，纔可以開立基金TA賬戶；購買不同基金公司發行的基金，需要分別開立基金TA賬戶。

2.申請基金定投必須先開立中國工商銀行人民幣結算賬戶（基金定投申購業務扣款賬戶）、基金交易卡、中國工商銀行基金交易賬戶、基金管理公司的TA基金賬戶（賬戶狀態正常）。

3.我行個人網銀註冊客戶，可直接在我行網站進行基金交易賬戶、基金TA賬戶開銷戶管理、信息登記維護、基金認購、申購、贖回的交易。

4.我行電話銀行註冊客戶在網點櫃檯辦理基金業務開戶手續之後可撥打95588進行開放式基金交易。

四、操作步驟

1.基金開戶

在同一個地區，只能開立一箇基金交易賬戶，開戶不受基金交易時間限制。在一箇基金公司只能開立一箇TA賬戶，基金TA賬戶的開戶時間與基金公司的交易時間相同。

（1）網上開戶：查看流程>>

（2）櫃面開戶

攜帶本人有效身份證件和牡丹卡到工行營業網點辦理基金開戶。

2.基金認購或申購

基金認購是指購買正處在發行期內的基金，認購的基金在發行期不能賣出。初始認購金額＝個人最低認購金額＋交易級差×N（N爲整數），但不能高於最高認購金額；追加認購金額=個人最低追加認購金額+交易級差×N（N爲整數）。

基金申購是指購買發行期已結束的基金，申購的基金可以隨時賣出。首次申購金額＝個人最低申購金額＋交易級差×N（N爲整數）；追加申購金額＝個人最低追加申購金額＋交易級差×N（N爲整數）。

（1）網上購買：查看流程>>

（2）電話認購或申購：查看流程>>

（3）櫃面認購或申購

請攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡到工行營業網點，然後填寫基金認（申）購申請表，櫃檯受理認（申）購申請，櫃檯處理完畢後，投資人查詢結果並確認基金份額。

3.基金贖回

贖回是指在基金存續期間，將手中持有的基金份額按一定價格賣給基金管理人並收回現金的行爲。贖回後的剩餘基金份額不能低於基金公司規定的最小剩餘份額；未被基金公司確認的基金不能做贖回業務。

（1）網上贖回：查看流程>>

（2）電話贖回：查看流程>>

（3）櫃面贖回

攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡到工行營業網點辦理。

4.快速贖回

基金快速贖回業務爲您提供了質押貨幣基金實時獲取資金的功能，您只需支付佔用銀行資金相應的貸款利息，無需支付額外的手續費...詳細>>

5.基金轉換

您可以通過此功能將已購買的存續期內的基金份額轉換爲同基金公司的其他基金品種。

查看流程>>

6.基金交易明細查詢

由於基金公司的交易數據不能實時傳送，基金申購、贖回等交易明細，需要在T+2日以後方可查詢（T爲交易當天）。對於認購交易的基金，需要待該基金髮行期滿以後，才能查詢。

（1）網上查詢：查看流程>>

（2）電話查詢 查看流程>>

7.基金定投設置

查看流程>>

您可以進入“網上證券—〉網上基金—〉基金交易—〉基金定期投資管理”，進行撤銷基金定投的操作。

8.基金賬戶掛失

網上銀行和電話銀行可辦理臨時掛失。掛失有效期一般爲5天，請您在五日內到工行營業網點辦理書面掛失手續，過期掛失即失效。

（1）網上掛失：查看流程>>

（2）電話掛失：查看流程>>

如果您遺忘了丟失卡（存摺）的卡號（賬號），也可通過撥打95588，選9“人工服務”完成掛失。

（3）櫃面掛失

持本人有效身份證件到櫃面辦理。

五、注意事項

1.基金交易日爲每週一至週五（法定節假日除外），網上認購時間爲交易日的9：00-17：00，申購時間爲交易日的9：30-15：00。在上述時間之外，客戶可以進行基金業務預約，系統會在最近的交易時間內自動處理。

2.基金交易賬戶銷戶前，應確保該基金交易賬戶內沒有下掛的TA基金賬戶。您可通過網銀進行“基金交易賬戶脫TA賬戶”或“基金TA賬戶銷戶”，或在櫃面解除基金交易賬戶和TA基金賬戶對應關係。基金交易賬戶的銷戶不受基金交易時間控制，24小時均可辦理。

3.如果TA賬戶餘額不爲0，或TA賬戶狀態不正常，則不能銷戶；未得到TA賬戶所屬基金公司確認爲正常的TA賬戶，不能銷戶；在他行或異地開有同一個基金公司的賬戶，不能銷戶。基金TA賬戶的銷戶時間與基金公司的交易時間相同。

4.前端收費是指當您認購、申購基金時，須繳納手續費；後端收費是指當您認購、申購基金時，不需要交納手續費，但在贖回時繳納手續費，且隨着持有基金年限的增加，手續費逐年遞減；前、後端收費的詳情請您垂詢各基金管理公司的相關公告信息。

5.辦理基金贖回業務申請後，將交納手續費，收費方式及費率標準以基金管理人的相關公告爲準。

6.不同基金公司的開放式基金產品具有不同的首筆最低認購金額、首次最低申購金額、追加最低申購金額以及最高申購金額等限制，詳情請見開放式基金一覽表。

7.基金定投業務的每月最低申購額爲200元人民幣，投資金額級差爲100元人民幣。目前，工行推出投資期限爲3年和5年的兩種基金定投品種（分別對應的基金定投品種代碼爲361和601），劃款期限皆爲一箇月。

8.若投資人在計劃期內未及時交納基金定投業務計劃所規定的款項時，投資人可將上期未交款項與本期應扣款項同時存入指定的資金賬戶，並均按實際扣款當日基金份額淨值計算確認份額。

9.申請基金定投當天，投資人不能辦理基金定投申購業務退出申請。基金定投交易確認（T+2）成功後，投資人可到我行基金業務受理網點打印基金業務確認通知單。

10.對通過基金定投申購併確認成功的基金份額，投資人可以在業務受理時間內隨時持本人有效身份證件和基金交易卡到當地工行代理基金業務網點辦理基金贖回業務。

11.其他基金投資常識請參見這裏。