一字尬么

被客戶信用卡套現，商家要承擔什麼責任

爲信用卡用戶套現的商戶,多數爲他人提供套現的行爲,構成非法經營罪.而利用信用卡惡意透支的人,則構成信用卡詐騙罪

最高人民法院、最高人民檢察院日前聯合中國人民銀行發佈了《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過。

《解釋》還規定：“違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑罰第二百二十五條的規定，以非法經營罪處罰。”

信用卡套現本質特徵就是通過欺騙方式將信用卡內的授信額度直接轉化爲現金套取出來。由於套現資金遊離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監管層的管理視線和控制，嚴重破壞了我國金融市場的管理秩序，給國家整體金融秩序埋下不穩定因素。

實施套現行爲，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定爲刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定爲刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。持卡人以非法佔有爲目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

支付寶支付出現被平臺認爲套現該怎麼弄

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銀行員工套現怎麼罰，怎麼辦

人民銀行總行正積極配合、參與、推動有關部門抓緊進行關於打擊信用卡套現的相關立法工作，預計有望今年內出臺。

一是人民銀行總行正聯合銀監會起草《銀行卡條例》，在《銀行卡條例》中將考慮增加對信用卡套現行爲的認定、處罰標準等內容。

二是推動工商部門將打擊套現商戶和套現持卡人的相關規定納入《市場違法行爲處罰辦法》，明確以虛構信用卡消費交易騙取銀行資金的行爲，以及以騙取銀行資金爲目的、從事或變相從事信用卡資金借貸等金融業務的企業行爲屬違法行爲，並予以行政處罰。

三是推動將打擊信用卡套現行爲納入《刑法》規範範圍。《刑法》第一百九十六條對持卡人惡意透支的定性爲信用卡詐騙罪，但對信用卡特約商戶套現問題，目前還不屬於《刑法》規範範圍。目前人民銀行總行正積極推動相關立法部門通過修改《刑法》或者通過相關法律解釋的方法將商戶信用卡套現行爲規定爲刑事犯罪。

關於信用卡出現疑似套現行爲怎麼辦，支付寶支付出現被平臺認爲套現該怎麼弄的介紹到此結束，希望對大家有所幫助。